详情

           祥瑞增鑫六个月按时绽开债券型证券投资基金                        基金居品贵寓选录更新                                              编制日历：2025 年 5 月 19 日                       送出日历：2025 年 5 月 30 日           本选录提供本基金的伏击信息，是招募施展书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好的招募施展书等销售文献。 一、居品能够 基金简称       祥瑞增鑫六个月定开债          基金代码            009227 下属基金简称     祥瑞增鑫六个月定开债 A        下属基金走动代码        009227 下属基金简称     祥瑞增鑫六个月定开债 C        下属基金走动代码        009228 下属基金简称     祥瑞增鑫六个月定开债 E        下属基金走动代码        009229 基金管理东说念主      祥瑞基金管理有限公司          基金托管东说念主           祥瑞银行股份有限公司                                上市走动所及上市日 基金合同顺利日    2020 年 5 月 9 日                      -                                期 基金类型       债券型                 走动币种            东说念主民币                                                每六个月绽开一次，绽开 1-20 运作姿色       按时绽开式               绽开频率                                                个使命日                                驱动担任本基金基金 基金司理       李瑾懿                 司理的日历                                证券从业日历          2016 年 3 月 19 日 其他         无 二、基金投资与净值推崇 (一) 投资打算与投资策略           在严慎限度组合净值波动率的前提下，本基金追求基金居品的长久、握续升值，并力图 投资打算           取得杰出功绩比较基准的投资答复。           本基金的投资范围主要包括债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、           永续债、政府撑握机构债券、政府撑握债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短           期融资券、次级债、可诊疗债券（含可分离走动可转债）、可交换债券等）、资产撑握证           券、债券回购、国债期货、信用养殖品、银行入款（合同入款、告知入款以及按时入款           等）、同行存单、现款以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须 投资范围      适合中国证监会的关系章程）。           本基金不顺利买入股票等权利类资产，但可握有因可转债、可交换债转股所形成的股票。           因上述原因握有的股票，本基金应在可走动之日起 20 个往翌日内卖出。           基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每次开           放期驱动前 20 个使命日、绽开期及绽开期已毕后 20 个使命日的工夫内，基金投资不受           上述比例搁置；在绽开期内，本基金每个往翌日日终在扣除国债期货合约需交纳的走动           保证金后握有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例整个不低于基金资产净           值的 5%。在顽固期内，本基金不受上述 5%的搁置，但每个往翌日日终在扣除国债期货           合约需交纳的走动保证金后，应当保握不低于走动保证金一倍的现款，前述现款不包括           结算备付金、存出保证金、应收申购款等。           本基金参与国债期货走动，应适正当律法设施程和基金合同商定的投资搁置并顺从关系           期货走动所的业务司法。           如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理东说念主在履行稳当口头后，           不错将其纳入投资范围。           本基金通过对宏不雅经济周期、行业远景权衡和发借主体公司磋磨的概述应用，生动应用           组合久期竖立策略、类属资产竖立策略、个券禁受策略、息差策略、现款头寸管理策略 主要投资策略    等，在严格限度流动性风险、利率风险以及信用风险的基础上，真切挖掘价值被低估的           固定收益投资品种，构建及调整固定收益投资组合，取得债券商场的合座答复率及逾额           收益。 功绩比较基准    中债概述钞票（总值）指数收益率×90%+1     年期按时入款利率（税后）×10%           本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于羼杂型基金、股 风险收益特征           票型基金。 注：详见本基金招募施展书第九部分“基金的投资”。 (二) 投资组合股产竖立图表/区域竖立图表 注：由于四舍五入原因，分项之和与整个可能有尾差。 (三) 自基金合同顺利以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图                         第 2页 共 6页 注：1、数据截止日历为 2024 年 12 月 31 日。 三、投老本基金触及的用度 (一) 基金销售关系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：                          祥瑞增鑫六个月定开债 A                                 第 3页 共 6页                 份额（S）或金额（M） 用度类型                                             收费姿色/费率                    /握有期限（N）  申购费                 M＜500,000                          0.4%  （前收            500,000≤M＜1,000,000                     0.3%  费）                 M≥1,000,000                      1,000 元/笔                       N＜7 天                            1.5%  赎回费                       N≥7 天                             0%                         祥瑞增鑫六个月定开债 C                 份额（S）或金额（M） 用度类型                                             收费姿色/费率                  /握有期限（N）                       N＜7 天                            1.5%  赎回费                       N≥7 天                             0%                         祥瑞增鑫六个月定开债 E                 份额（S）或金额（M） 用度类型                                             收费姿色/费率                  /握有期限（N）                       N＜7 天                            1.5%  赎回费                       N≥7 天                             0% 注:本基金 C 类份额、E 类份额无申购费 申购费 投资东说念主疏浚申购，须按每次申购所对应的费率脉络区分计费。   申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场执行、销售、登记等各项用度。 (二) 基金运作关系用度 以下用度将从基金资产中扣除： 用度类别            收费姿色/年费率或金额                      收取方 管理费                     0.4%                  基金管理东说念主和销售机构 托管费                     0.1%                    基金托管东说念主             祥瑞增鑫六个月定开债 C              0.1%       销售机构 销售工作费             祥瑞增鑫六个月定开债 E              0.4%       销售机构 审计用度                48,000.00 元                 司帐师事务所 信息线路费              120,000.00 元                 章程线路报刊 其他用度     按照关系章程和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。 注：关系用度金额为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行金额以基金 按时呈报线路为准。   本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金资产扣除。   本基金销售工作费将特殊用于本基金的销售与基金份额握有东说念主工作。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握有工夫，投资者需开销的运作费率如下表：                    祥瑞增鑫六个月定开债 A                                       基金运作概述费率（年化）                                第 4页 共 6页 握有工夫           0.70% 注：基金管理费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报线路的关统统据为基准测算。                   祥瑞增鑫六个月定开债 C                               基金运作概述费率（年化） 握有工夫           0.80% 注：基金管理费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报线路的关统统据为基准测算。                   祥瑞增鑫六个月定开债 E                               基金运作概述费率（年化） 握有工夫           1.10% 注：基金管理费率、托管费率、销售工作费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年 报线路的关统统据为基准测算。 四、风险揭示与伏击教导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能吃亏本金。    投资有风险，投资者购买基金时应持重阅读本基金的《招募施展书》等销售文献。    本基金的主要风险：    （1）商场风险；（2）信用风险；（3）流动性风险及流动性风险管理器用；（4）操气派险；（5）投 资信用养殖品的风险；（6）管理风险；（7）合规风险；（8）基金财产投资运营经由中的升值税；（9） 本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险；（10）实施侧袋机制的风 险    （11）本基金的非凡风险：    本基金以按时绽开姿色运作，在本基金的顽固期，基金份额握有东说念主不成赎回基金份额，因此，若基金 份额握有东说念主错过某一绽开期而未能赎回，其份额将转入下一顽固期，至少至下一绽开期方可赎回。    本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，债券的特定风险即成为本基金及投资者 主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业战略、货币战略、商场需求变化、 行业波动等身分的影响，可能存在所选投资地方成长性与商场一致预期不符而形成个券价钱推崇低于预期 的风险。本基金不顺利买入股票等权利类资产，但可握有因可转债、可交换债转股所形成的股票。故本基 金也有一定可能受到股票商场的波动影响。    本基金投资资产撑握证券，资产撑握证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。 价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产撑握证券的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支 握证券商场鸿沟及走动活跃进程的影响，资产撑握证券可能无法在兼并价钱水平上进行较大数目的买入或 卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产撑握证券之债务东说念主出现违约，或在走动过 程中发生交收违约，或由于资产撑握证券信用质地缩短导致证券价钱下落，形成基金财产吃亏。    本基金投资国债期货，国债期货的投资可能面对商场风险、基差风险、流动性风险。商场风险是因期 货商场价钱波动使所握有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货商场的非凡风险之一，是指由 于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利后果，使之发生随机损益的风险。流动性风险可分为 两类：一类为流畅量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱修复或了结头寸的风险，此类风险经常 是由商场缺少广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法中意保证金条件，使得所握有的 头寸面对被强制平仓的风险。                        第 5页 共 6页 (二) 伏击教导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出推行性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金管理东说念主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎英勇的原则管理和应用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。    各方当事东说念主得意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争议，如不肯或者不成通过 协商、联合措置的，任何一方均有权将争议提交深圳国外仲裁院，按照深圳国外仲裁院届时有用的仲裁规 则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东说念主均有管制力。仲裁用度、讼师用度由 败诉方承担。    基金居品贵寓选录信息发生缺陷变更的，基金管理东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的推行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获取基金的关系信息，敬请同期眷注基金管理东说念主发布的关系临时公告等。 五、其他贵寓查询姿色   以下贵寓详见祥瑞基金官方网站   网址：fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免远程话费）                              第 6页 共 6页