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          祥瑞元嘉 90 天捏有期债券型基金中基金（FOF）                         基金居品贵府纲领更新                                              编制日历：2025 年 5 月 16 日                       送出日历：2025 年 5 月 30 日           本纲领提供本基金的进犯信息，是招募讲解书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好的招募讲解书等销售文献。 一、居品大约            平 安 元 嘉 90 天 捏 有 债 券 基金简称                              基金代码         022074            （FOF）            平 安 元 嘉 90 天 捏 有 债 券 下属基金简称                            下属基金交往代码     022074            （FOF）A            平 安 元 嘉 90 天 捏 有 债 券 下属基金简称                            下属基金交往代码     022075            （FOF）C 基金惩办东谈主      祥瑞基金惩办有限公司             基金托管东谈主        交通银行股份有限公司                                   上市交往所及上市日 基金合同收效日    2024 年 11 月 12 日                    -                                   期 基金类型       基金中基金                  交往币种         东谈主民币                                                原则上每份基金份额的最短捏                                                有期为 90 天（红利再投资变成                                                的基金份额的最短捏有期按原 运作步地       其他通达式                  通达频率                                                基金份额锁定），基金份额在最                                                短捏有期内不办理赎回及疗养                                                转出业务                                   初始担任本基金基金 基金司理       张月                     司理的日历                                   证券从业日历       2011 年 7 月 1 日 其他         无 二、基金投资与净值阐扬 (一) 投资方针与投资战术           本基金通过资产设置及优选基金，在严格摒弃风险的基础上，力求达成基金资产的长期 投资方针           稳健升值。           本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（以下简称           “证券投资基金”，包含阻滞式基金、通达式基金、上市通达式基金（LOF）和交往型开           放式指数基金（ETF）、QDII 基金、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金（以 投资范围           下简称“公募 REITs”）等中国证监会允许投资的基金）、股票、债券以及法律端正或中           国证监会允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公           开召募的基金、股票（包含主板、创业板偏执他中国证监会允许投资的股票、存托左证）、                         祥瑞元嘉 90 天捏有期债券型基金中基金（FOF）基金居品贵府纲领更新           港股通观点股票、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期           单子、短期融资券、超短期融资券、公拓荒行的次级债券、政府复古机构债、政府复古           债券、地点政府债、可疗养债券（含分歧交往可转债）、可交换债券偏执他中国证监会           允许投资的债券）、资产复古证券、债券回购、银行入款（包括公约入款、如期入款以           偏执他银行入款）、同行存单、货币市集器具、现款，以及法律端正或中国证监会允许           基金投资的其他金融器具（但须得当中国证监会的关系王法）。           如法律端正或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金惩办东谈主在履行恰当步调后，可           以将其纳入投资范围。           基金的投资组合比例为：投资于中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的           比例不低于本基金资产的 80%，其中投资于债券型证券投资基金（包括债券指数基金）           的比例不低于本基金资产的 80%，投资于 QDII 基金、香港互认基金的比例共计不跳跃本           基金资产的 20%，投资于货币市集基金的比例不跳跃基金资产的 15%，投资于港股通标           的股票的比例不跳跃股票资产（含存托左证）的 50%。本基金捏有现款或者到期日在一           年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证           金、应收申购款等。           如法律端正或监管机构以后对投资比例条目有变更的，基金惩办东谈主在履行恰当步调后，           不错作念出相应调整。           （1）里面基金精选战术           （2）外部基金精选战术 主要投资战术 功绩比较基准    中债新概述（钞票）指数收益率*85%+恒生指数收益率*5%+同期银行活期入款利率*10%           本基金是债券型基金中基金，其预期收益及预期风险水平高于货币市集基金、货币型基 风险收益特征           金中基金，低于搀杂型基金、搀杂型基金中基金、股票型基金和股票型基金中基金。 注：详见本基金招募讲解书“基金的投资”章节。 (二) 投资组联合产设置图表/区域设置图表                         第 2页 共 5页                                 祥瑞元嘉 90 天捏有期债券型基金中基金（FOF）基金居品贵府纲领更新 注：由于四舍五入原因，分项之和与共计可能有尾差。 (三) 自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图    无。 三、投老本基金波及的用度 (一) 基金销售关系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：                       祥瑞元嘉 90 天捏有债券（FOF）A  用度类           份额（S）或金额（M）                                                     收费步地/费率   型               /捏有期限（N）                     M＜1,000,000                     0.40%        -  申购费  （前收  费）                M≥5,000,000                        -                                                                 元/笔 注:1、本基金 A 类基金份额的申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集实行、销 售、登记等各项用度。 (二) 基金运作关系用度 以下用度将从基金资产中扣除： 用度类别             收费步地/年费率或金额                          收取方 惩办费                      0.3%                    基金惩办东谈主和销售机构 托管费                     0.05%                       基金托管东谈主 销售处事费    祥瑞元嘉 90 天捏有债券（FOF）C           0.25%         销售机构 审计用度                 48,000.00 元                   司帐师事务所 信息败露费                120,000.00 元                  王法败露报刊 其他用度     按照联系王法和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。 注：1、关系用度金额为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终履行金额以基 金如期讲述败露为准。 管东谈主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。 (三) 基金运作概述用度测算 注：无。 注：无。 四、风险揭示与进犯辅导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能耗损本金。    投资有风险，投资者购买基金时应郑重阅读本基金的《招募讲解书》等销售文献。                                  第 3页 共 5页                              祥瑞元嘉 90 天捏有期债券型基金中基金（FOF）基金居品贵府纲领更新    投资于本基金的主要风险：    基金风险阐扬为基金收益的波动，基金惩办经过中任何影响基金收益的成分皆是基金风险的起首。作 为代理基金投资东谈主进行投资的器具，科学严谨的风险惩办关于基金投资惩办到手与否至关进犯。因此在基 金惩办经过中，对风险的识别、评估和摒弃应诱骗基金投资惩办的全经过。基金的风险按起首不错分为市 场风险、惩办风险、流动性风险、投资战术风险和其他风险。    本基金是债券型基金中基金，存在各样资产设置风险，有可能受到经济周期、市集环境或基金惩办东谈主 对市时局处的经济周期和产业周期的判断不及等成分的影响，导致基金的各样资产设置比例偏离最优化水 平，给基金投资组合的绩效带来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主不雅性，将在基金投资有蓄意 中给基金带来一定的省略情趣的风险。被投资基金的波动会受到宏不雅经济环境、行业周期、基金司理和基 金惩办东谈主本身蓄意情状等成分的影响。因此，本基金举座阐扬可能在特定手艺内低于其他基金。本基金坚 捏价值和长期投资理念，疼爱基金投资风险的看管，然而基于投资范围的王法，本基金无法十足避让基金 市集、股票市集和债券市集的下落风险。同期，本基金可能因捏续鸿沟较小而被吞并导致基金隔断的风险。    本基金的各样基金份额均建设最短捏有期，原则上每份基金份额的最短捏有期为 90 天，基金份额在最 短捏有期内不办理赎回及疗养转出业务。最短捏有期到期后干与通达捏有期，每份基金份额自其通达捏有 期首日起才气办理赎回及疗养转出业务。因此基金份额捏有东谈主濒临在最短捏有期内不可赎回基金份额的风 险。 风险。 (二) 进犯辅导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不表 明投资于本基金莫得风险。    基金惩办东谈主依照恪称株连、憨厚信用、严慎尽力的原则惩办和讹诈基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。    各方当事东谈主容许，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友好协商未能解 决的，任何一方均应当将争议提交深圳外洋仲裁院，按照深圳外洋仲裁院届时有用的仲裁王法进行仲裁。 仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有不断力。除非仲裁裁决另有王法，仲裁用度、 讼师用度由败诉方承担。    基金居品贵府纲领信息发生紧要变更的，基金惩办东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的， 基金惩办东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获得基金的关系信息，敬请同期存眷基金惩办东谈主发布的关系临时公告等。 五、其他贵府查询步地   以下贵府详见祥瑞基金官方网站   网址：fund.pingan.com 客服电话：400-800-4800（免资料话费）                              第 4页 共 5页                   祥瑞元嘉 90 天捏有期债券型基金中基金（FOF）基金居品贵府纲领更新                   第 5页 共 5页