12.52亿元入款丢失！托管方：违抗入款条约；长安银行：咱们也很冤

　　每经记者 胥帅 张文瑜 刘嘉魁

　　年报泄露存放在长安银行的入款有12.52亿元，但到本年6月，银行入款账户余额仅剩下8.6万元，多量资金险些全被转走，而阳光私募基金优策投资的法定代表东说念主、托管券商、捏有者均宣称不知情。

　　如斯多量的资金存在银行，竟会难熬丢失？谁该对此厚爱？《逐日经济新闻》记者(简称每经记者)就此张开侦察。

　　银行入款流向三家公司

　　7月份，秀实投资(即秀实企业贬责集团有限公司，历史称呼“秀实投资贬责集团有限公司”)一位贬责层东说念主士刘强(假名)向每经记者爆料称：“咱们客户投资的私募基金，存放在银行里的钱没了！这一基金是风险水平低(R2)的现款贬责类基金。”

　　刘强默示，从2019年2月19日开动，有投资者购买了优策投资(浙江优策投资贬责有限公司)阳光私募基金产物，包括“优策月月盈”“优策长实”“优策长秀”。每经记者查询上述产物的2023年年报，基金产物说赫然示风险收益特征是R2(稳妥型)。

　　优策投资是一家在中国证券投资基金业协会备案的私募基金，2018年4月17日至本年3月29日，共备案了28只产物。

　　2019年4月至2023年5月，优策投资与长安银行缔结《条约入款合同》，将“优策长实”“优策长秀”“优策月月盈3号”三只产物的募资，存入长安银行宝鸡金陵支行、长安银行宝鸡科技支行私募基金专户。

　　两边商定，优策投资根据基金召募情况，分批向账户存入资金，长安银行于每月付息日向优策投资提供《账户余额明细表》。上述三只产物的银行条约入款，列入按期讲解的交易银行答理产物投资项。

　　《逐日经济新闻》记者统计“优策长实”“优策长秀”“优策月月盈3号”三个产物泄露的2023年年报发现，银行条约入款共计金额达12.52亿元。

　　到了本年7月3日，投资者发现《账户余额明细表》并未如期公布，而在长安银行打印的账户活水笔据娇傲，条约入款仅剩下8.6万元。

　　爆料东说念主又向记者提供了多份笔据，其中一份题名为长安银行宝鸡金陵支行、打印时辰为本年6月28日的客户入款账户清单，也娇傲优策投资两个银行账户余额整个8万多元。另外，一份题名为长安银行宝鸡科技支行、打印时辰为6月26日的《账户余额明细表》，娇傲优策长秀专户的本金还有近7.4亿元；两份题名为长安银行宝鸡金陵支行、打印时辰为6月26日的《账户余额明细表》娇傲，优策长实专户本金近4亿元，优策月月盈3号专户本金为1.78亿元。

　　账户中的十几亿元入款险些清零。

　　到了7月10日，优策投资发布部分基金运作紧要事项公告，暂停了上述基金的申赎业务办理，同期提到，将与公安机关、长安银行总行对接。就地，优策投资请托讼师向长安银行发去讼师函，讼师函统计的入款总数则为13.2亿元。

　　优策投资的这份讼师函提到，上述私募专户违抗规定开立网银，导致基金专属条约入款账户资金被转出。

　　刘强向记者提供了一份有优策投资盖印的条约入款合同，其中说起，“优策长实”基金不得划入其他账户，且不盛开网银。

　　但记者赢得的银行账户活水笔据娇傲，2019年3月到2024年6月21日，基金投资账户共计向入款账户汇入61.6亿元，又从入款账户转出到基金投资账户共计51.67亿元，差额9.93亿元。

　　那么，谁拿走了本该属于优策投资基金捏有东说念主的9.93亿元？

　　记者发现，三个入款账户除了向基金投资账户转过款，还向三家外部公司转过款，分别是：宝鸡凤凰岭股权投资贬责有限公司、西安畅融投资贬责有限公司和宝鸡遍及钞票贬责有限公司。

　　2019年3月以来的每个月，短则4天，长则一周，基金投资账户就会向入款账户转款。大部分情况下，在入款账户到账的团结天，资金就会被划给上述三家公司。

　　条约入款合同商定“不盛开网银”

　　自2019年以来，长达5年时辰，私募基金的银行账户入款被划到三家外部公司。兴业证券和海通证券行为优策投资私募产物的托管券商，是否知情？

　　8月13日，每经记者以投资者身份从兴业证券别称里面东说念主士处了解到：莫得发现任何特殊。“每周星期三，皆会有《入款账户余额表》，上头娇傲本金、利息几许，加盖了长安银行的业务钤记，皆普通。”

　　记者持重到，刘强提供的优策长实基金条约入款合同中，甲方是长安银行宝鸡金陵支行，乙方是优策投资，第九条“资金安全十分条件”中明确写明：“甲主义乙方支付的本金和利息等必须划至本合同商定的乙方指定账户内，不得划入其他账户” “根据资金监管要求，乙方不盛开网银，无须此笔入款作念任何金融业务”。

　　该条约入款合同规定，此合同所开立专用银行账户时，应制作含对应开户基金托管机构预留印鉴的《预留印鉴授权书》，授权书所预留印鉴行为本合同所开立专用银行账户对外划款时的独一授权印鉴，该预留印鉴不可变更。合同娇傲，该印鉴包含长安银行宝鸡金陵支行、优策投资、兴业证券钞票托管部业务专用三方钤记。

　　“作念入款条约时，咱们也充分温煦了安全保险条件，比如资金回款账户亦然独一的托管账户，资金不可盛开网银，这些皆在条约里面空口无凭写得清清醒爽。可是这些条件皆莫得得到灵验的实践。”兴业证券上述里面东说念主士默示。至于为何后续出现资金特殊流出情况，该东说念主士浮现，长安银行方面给托管券商的回应是跟优策投资签了补充条约，并据此盛开了网银，但他并莫得看到补充条约，“到底基金贬责东说念主是谁签的，我皆不知说念”。

　　兴业证券上述里面东说念主士默示，优策投资行为基金贬责东说念主，将召募资金放在托管账户，投资时将钱转到银行的入款账户。他进而提到，入款账户不属于托管券商适度体系。咫尺，兴业证券如故进取司监管部门讲解。

　　7月31日，每经记者采访另一托管券商海通证券，对方默示对产物有守密义务，不可向投资者之外的东说念主浮现信息。8月14日，每经记者标明身份后欲采访兴业证券，对方默示不接纳采访。

　　补充条约“推翻”主合同 长安银行：优策投资肯求开网银

　　8月2日和9日，每经记者带着“优策长秀”“优策月月盈3号”等产物的活期入款走动明细，向长安银行总行、长安银行宝鸡分行、长安银行宝鸡科技支行进一步了解情况。长安银行方面证据了上述银行账户活水笔据的真正性。

　　长安银行一关联东说念主士默示，银行活水笔据细则是造不了假的，“银行的这个章子是系统里面自动生成的，东说念主为弄不了”。

　　那么，上述题名为长安银行宝鸡科技支行、金陵支行，打印时辰为6月26日的《账户余额明细表》，分别娇傲优策长秀专户本金近7.4亿元、优策长实专户本金近4亿元，优策月月盈3号专户本金为1.78亿元，金额为何与银行活水娇傲的三个账户整个8.6万元的余额严重不符？

　　“印象里对方好像拿的是个复印件(即上述《账户余额明细表》)。”据上述长安银行东说念主士回忆，“他们提供的东西(即《账户余额明细表》)跟活水笔据皆不一致，你思阿谁东西到底是真的如故假的？”

　　至于为安在入款条约中商定不得盛开网银但随后又盛开，长安银行宝鸡分行关联东说念主士默示：“盛开网银皆是企业肯求的，那时企业这边是和银行签了一个补充条约肯求盛开网银，咱们透顶是按照企业要求去实践的。”

　　记者以投资者身份走访长安银行宝鸡金陵支行时，对方责任主说念主员也明确默示，企业在盛开网银之前，先要有预留印鉴、公章等，随后，银行走审批过程，看是否合适要道。

　　此外，记者还了解到，长安银行是有对账系统的。“每个月15日之前企业不查对上月对账单的话，这个账户就用不澄莹。”长安银行宝鸡金陵支行责任主说念主员浮现，“优策投资行为重心客户，每个月皆是会收到对账单。”也即是说，按照金陵支行责任主说念主员的说法，优策投资是约略真的了解真正账户余额的。

　　长安银行总行方面还向记者默示，优策投资在长安银行开设的是入款结算账户，客户存取款是目田的，且长安银行不具有基金托管东说念主经历，是以也不存在监督职能。后期优策投资方肯求盛开了企业网银，“就不错胜仗在手机上操作了”。

　　长安银行关联东说念主士坦言：“当今无论几许个客户(投资者)打电话，咱们这边皆是给客户耐性诠释，因为这是咱们的一个义务，但咱们这个也很冤枉，咱们搞办事行业的也没宗旨。”

　　8月14日，《逐日经济新闻》记者再次拨打长安银行金陵支行电话，关联东说念主士默示，已记载记者采侦察题并向分行报备。记者还了解到，咫尺，长安银行方面也已将关联贵府提交至国法机关。

　　专科东说念主士：补充条约不可拒抗主合同

　　入款丢失的经过浮出水面，那么，问题来了，以优策长实基金条约入款合同为例，条约入款合同商定不允许盛开网银，何况明确对外划款时的独一授权印鉴包含长安银行宝鸡金陵支行、优策投资、兴业证券钞票托管部业务专用三方钤记，商定该预留印鉴不可变更，那么在入款合同这样多的截止条件下，私募机构贬责东说念主能否与长安银行暗里缔结补充条约，推翻蓝本的入款合同？三方拖累应该若何别离？

　　针对上述问题，每经记者找到了一位国有大行关联业务的专科东说念主士，他有这个鸿沟的遥远从业经历。他告诉每经记者，补充条约是用来给主合同作念加法的，不可落寞于主合同以致拒抗主合同。

　　“主合同明确了不可划转款项，即是为了范例13亿元资金用途，从实践意旨看，即是把账户定性为‘资金监管类’账户，是以银行在合同缔结后往外划转资金，即是莫得顺从对账户资金的专项使用原则，从而抵触了合同甲乙两边的缔结初志。”该东说念主士告诉记者。

　　一般以为，补充条约是对主合同部分未明确的事项进行补充说明，补充条约脱离主合同内容以致与主合同内容相背，就莫得存在的必要。“细看合同，从资金转入到转出的细节要求，主合同皆涵盖了。”

　　该东说念主士以为，要是补充条约是补充“支取”关联内容，必须按照主合同的关联条件来进行，或者补充这部分尚未明确的模板、内容、迥殊情况等，而不是重新缔结一个合同，把资金划走。

　　要是该账户在主合同缔结之后新开办了网银，并转出资金，就要看缔结合同关联的筹谋东说念主，以及银行关联部门，是否对银行前台履行讲小说务。要是银行关联后台部门莫得履行讲小说务，前台按过程办理了网银，那么，关联部门要承担相应的拖累，“就看这个拖累若何根究”。

　　上述受访东说念主士以为买球的app软件2024官网，唯独合同商定该账户不得淘气转出，银行皆无法罢职相应拖累，哪怕见到支票皆不可转账。